טלפון 04-8211707

תכנון כלכלי למשפחות, בגובה העיניים

הקשר בין הפנסיה העתידית שלך והסיכוי שמה שכתבו לך בדוח השנתי אכן יקרה…

כמה מילים על הפנסיה העתידית שלך ועל הסיכוי שמה שכתבו לך בדוח השנתי אכן יקרה…

אין כנראה אשליה גדולה יותר מתחזית הקצבה המופיעה בדו"ח השנתי של קרן הפנסיה ו/או ביטוח המנהלים שלך.
הכוונה לדו"ח שקיבלת לפני כחודשיים.
במידה וקראת אותו (מה שרוב האנשים לא עושים…) כנראה הבחנת בסכום המופיע כתחזית הקצבה שלך לגיל 67 או 64 (תלוי אם את/ה גבר או אישה)

אז הנה מספר עובדות:

  1. התחזית מבוססת על רצף תשלומים קבוע מעתה ועד הפנסיה (כלומר בהנחה שאתה תעבוד ללא הפסקה עד גיל 67 תחת אותם תנאי ההעסקה)
  2. התחזית מתבססת על חיבור בין מרכיב התגמולים והפיצויים ( כלומר בהנחה שלא תמשוך פיצויים במידה ותעזוב את מקום העבודה, במידה ותמשוך תקטן הקצבה ב40%!)
  3. התחזית מבוססת על תשואה (רווח בשוק ההון) שלא בטוח שתתממש.
  4. התחזית מבוססת על כך (בקרנות פנסיה ובחלק מביטוחי המנהלים) שתוחלת החיים לא תעלה.
  5. מפתיע לגלות שרוב האנשים לא לוקחים בחשבון שהקצבה חייבת במס ( מעל סכום מסוים)
  6. מפתיע לגלות שרוב האנשים הצעירים מגיל 60 לא שואלים את עצמם האם הקצבה תספיק להם.

במידה ואתה רוצה לדעת איך להיערך בצורה נכונה ליום שבו תצא לפנסיה צור עמנו קשר (גם ואולי במיוחד אם אתה לפני גיל 50…)

לשיחת טלפון ללא עלות לחץ כאן

 

 

 

 

השאירו תגובה