טלפון 04-8211707

לתכנון עתידך באחריות

הרצאות

הרצאות בפורמולה

רקע

העולם הכלכלי שהכרנו השתנה ,למעשה הוא משתנה כל הזמן. היציבות והביטחון התעסוקתי הופכים להיות קשים יותר להשגה וללא התנהלות כלכלית נכונה ומתוכננת, קל כיום לתא המשפחתי המערבי הממוצע למעוד ואפילו להתרסק.

במהלך חיינו אנו יוצרים ומבזבזים הון, לכל אחד מאיתנו יש חלומות, ציפיות ואתגרים במהלך מסלול ארוך ומורכב של חיים עם רגעים של הצלחות, אושר, אכזבות ואתגרים.

במהלך החיים נרכוש לעצמנו מקצוע, מעמד חברתי ומיומנויות, נבנה בית, נגדל ילדים, נבלה בחופשות ונתארגן כולנו ליום הפרישה, שבו נצטרך לממן חיים ארוכים יותר מאשר כל דור שקדם לנו .

אלו אתגרים לא פשוטים אך אפשריים. כיום יש כלים לעשות זאת – חובה עלינו לראות בכל רגע את התמונה הגדולה של משפחתנו ולא לבחון מוצר או אירוע זה או אחר.

 

אנו נוהגים לערוך מעת לעת הרצאות בפורומים שונים ,בין השאר בארגונים , בכנסים וביישובים קהילתיים.

במסגרת ההרצאה אנו מדברים :

  • על תכנון פיננסי הוליסטי ומה הקשר בינו לבין השגת מטרות החיים שלנו .
  • על הגדרת סדרי עדיפויות בחיים והקצאת משאבים .
  • על הדרך להפוך מטרות חיים וחלומות ליעדים כספיים .
  • על הגורם העיקרי לצמצום הפנסיה שלנו ( כן , גם דמי הניהול ,אך בעיקר גורמים אחרים… ) .
  • על סכום ביטוח החיים שרכשנו (שמכרו לנו …) ועד כמה הוא אינו רלוונטי לצרכינו האמתיים .
  • על כמה לא נעים לדבר על הירושה שאולי נקבל ועל כמה חשוב לדבר היום על הירושה שאולי נותיר .
  • על השלבים בדרך לבניית תכנית החיים שלנו .