טלפון 04-8211707

לתכנון עתידך באחריות

פורמולה לפרישה נכונה – תכנון וליווי לפרישה

פורמולה לפרישה נכונה

מהו תכנון פרישה?

תכנון הפרישה הוא למעשה הגדרת אופן  השימוש בנכסינו במהלך תקופת הפרישה, ויצירת מקורות כספיים תוך התייחסות לצרכי המחיה השוטפת שלנו , סגנון החיים שלנו ותחביבינו מצד אחד והתמודדות עם אירועים מהותיים בחיינו מצד שני.

כידוע , יכולתנו בגיל הפרישה להשפיע על מצבת נכסינו באמצעות עבודה, פוחתת משמעותית בהשוואה לשנים קודמות ועל כן האתגרים העומדים לפנינו סמוך לגיל הפרישה מורכבים יותר ומחייבים אותנו בחשיבה מוקדמת כיצד לנצל את סך הנכסים שצברנו לאורך השנים בצורה מושכלת.

לכך יש להוסיף את היבטי המיסוי ושיקולים נוספים הנוגעים לאופן השקעת הכספים, אירועים בריאותיים ומשפחתיים וכן את שאיפתנו לעתים להשאיר משהו לדור הבא.

לצורך כל אלו  אנו נדרשים לתכנית פעולה מקיפה שתאפשר לנו איכות חיים שאינה פחותה מזו שהורגלנו אליה במהלך חיינו.

יש לזכור שבגיל הפרישה אנו נהנים מזמן פנוי רב יותר מאי פעם , אנו שואפים לבלות יותר עם משפחתנו ומעוניינים ליהנות כמה שיותר מחיינו.

לכן עלינו להגדיר בשלב ראשון את צרכינו, רצונותינו ואת סגנון החיים שלנו'

לאחר מכן נצטרך למפות את הנכסים הפיננסיים (כסף) והראליים (רכוש) ולייעד כל אחד מהם לטובת היעדים שהגדרנו .

יעדים אלו ילוו אותנו לאורך שנות הפרישה הארוכות ביותר שידעה האנושות.

לפורמולה לתכנן. להצליח. יש את הכלים לבנות עבורך תכנית פרישה מקיפה שתאפשר לך להמשיך את חייך בביטחון ובשקט נפשי.

 

אנחנו מאמינים שלכל אדם מגיע לחיות את החיים אותם הוא רוצה לחיות .

אנחנו יודעים שהדרך לחיים טובים יותר מתחילה בהגדרת היעדים , המטרות והחלומות שלנו , של בני הזוג שלנו ושל ילדינו .

אנחנו בונים עבור לקוחותינו תוכנית כלכלית שתלווה אותם לאורך כל תחנות החיים שלהם ותספק להם את הכלים להגשים את חלומותיהם .

"אם תעשה את מה שתמיד עשית, תגיע תמיד רק  לאן שכבר הגעת"

 

שירותים נוספים למשפחות:

פורמולה כלכלית משפחתית – תהליך הבראה כלכלי למשפחות

פורמולה כלכלית משפחתית

פורמולה לחיים – תכנון פיננסי משפחתי מקיף לעתיד

פורמולה לחיים

ייעוץ בנושא משכנתאות, פורמולה. לתכנן להצליח. פורמולה למשכנתאות

פורמולה למשכנתאות

פורמולה אובייקטיבית

פורמולה אובייקטיבית