טלפון 04-8211707

לתכנון עתידך באחריות

פורמולה למשפחות

פורמולה למשפחות

כל אחד מאתנו קיבל בממוצע שמונים וחמש שנה של חיים.

כל אחד מאתנו שואף לחיות את החיים אותם הוא רוצה לחיות.

אז למה חלק נכבד מאתנו לא עושה זאת?

 

התשובה היא, כי אף פעם לא עצרנו לרגע את מרוץ החיים הבלתי פוסק

על מנת למצוא זמן לשבת לתכנן, לבחון ולהחליט מתוך ראייה כוללת של החיים.

 

להחליט מה?

להחליט איך אנו רוצים שחיינו ייראו, מה אנו שואפים שיהיה לנו ואיך נשיג את אותם הדברים במסגרת אותן שמונים וחמש  שנים שקיבלנו.

 

החיים של רובנו מתנהלים מכוח האינרציה

  • אנו הולכים ללמוד באוניברסיטה – כי אמרו לנו שזה חשוב
  • מכירים את בני/בנות זוגנו – כי אלו החיים
  • עוברים לגור ביחד כי כך מקובל
  • מוצאים עבודה – כי צריך
  • קונים רכב- כי אין ברירה
  • מתחתנים – כי מצפים מאתנו
  • מתחילים לחסוך לפנסיה – כי כך החוק דורש…
  • מביאים ילד לעולם – כי אנחנו רוצים משפחה
  • מתחייבים למשכנתא- כי אין ברירה
  • מביאים עוד ילד לעולם – כדי שלראשון לא יהיה משעמם
  • קונים ביטוח בריאות – כי שמענו שמערכת הבריאות בארץ קורסת
  • קונים ביטוח חיים – כי סוכן הביטוח הפחיד אותנו

בעבר הלא רחוק זה הספיק אך לא עוד.

חוקי המשחק השתנו:

  1. מעבר ממדיניות של מדינת רווחה למדיניות ליברלית בה האזרח אחראי לגורלו
  2. תוחלת חיים הולכת ועולה מול קצבאות זקנה הולכות ופוחתות
  3. שינויים תכופים ברגולציה ורפורמות צולבות
  4. תקופה ארוכה של חוסר יציבות כלכלית המאפיינת את כל השווקים בעולם
  5. אי וודאות הולכת וגדלה
  6. עולם של צריכה בלתי פוסקת וצורך בלתי נשלט להידמות לאחר
  7. אי ודאות הולכת וגדלה
  8. קריירות לא רציפות

לכל אלו יש תשובות ופתרונות.

 

אנחנו מאמינים שלכל אדם מגיע לחיות את החיים אותם הוא רוצה לחיות .

אנחנו יודעים שהדרך לחיים טובים יותר מתחילה בהגדרת היעדים , המטרות והחלומות שלנו , של בני הזוג שלנו ושל ילדינו .

אנחנו בונים עבור לקוחותינו תוכנית כלכלית שתלווה אותם לאורך כל תחנות החיים שלהם ותספק להם את הכלים להגשים את חלומותיהם .

"אם תעשה את מה שתמיד עשית, תגיע תמיד רק  לאן שכבר הגעת"

 

השירותים שלנו:

פורמולה אובייקטיבית

פורמולה אובייקטיבית

בדיקה אובייקטיבית מקיפה של מוצרי הביטוח, הפנסיה, הגמל והפיננסיים

פורמולה כלכלית משפחתית – תהליך הבראה כלכלי למשפחות

פורמולה כלכלית משפחתית

תהליך הבראה כלכלי למשפחות, הכולל בדיקת האיזון הכלכלי של משפחות

פורמולה לחיים – תכנון פיננסי משפחתי מקיף לעתיד

פורמולה לחיים – תכנון פיננסי

תכנון פיננסי משפחתי מקיף לעתיד הכולל בדיקה של צרכי היומיום המשתנים

ייעוץ בנושא משכנתאות, פורמולה. לתכנן להצליח. פורמולה למשכנתאות

פורמולה למשכנתאות

מהם הסיכונים שבלקיחת הלוואה כה גדולה מהבנק במסגרת הרכישה הגדולה ביותר של חייכם?

פורמולה לפרישה נכונה

פורמולה לפרישה נכונה

הגדרת אופן השימוש בנכסינו בעת הפרישה, ויצירת מקורות כספיים לצרכי המחיה השוטפת.