טלפון 04-8211707

לתכנון עתידך באחריות

פורמולה כלכלית משפחתית – תהליך הבראה כלכלי למשפחות

פורמולה כלכלית משפחתית – תהליך הבראה כלכלי למשפחות

לפני מספר שבועות סיימנו תהליך איזון כלכלי עם עוד זוג לקוחות,

למעשה זהו הסיפור ה"הרגיל" שכולנו מכירים,

זוג בגילאי הארבעים עם שלושה ילדים,

  • הכנסה חודשית ממוצעת נטו 20,000 ₪
  • סל הוצאות ממוצע 24,000 ₪
  • אין כלל הפרשה לחיסכון
  • מסגרת בבנק 30,000 ₪
  • מינוס ממוצע של 30,000 ₪
  • שתי הלוואות שנלקחו בשנה וחצי האחרונה לכיסוי המינוס עם החזר חודשי של 1200 ₪
  • משכנתא עם החזר חודשי של כ 3,500 ₪
  • 4 כרטיסי אשראי שונים שבכל אחד מהם מצאנו לפחות 7 רכישות ( מתוך כ15 בממוצע)  שחולקו למעל 6 תשלומים כל אחת

ולסיום הדבר החשוב ביותר,

  • לא הייתה תכנית כלכלית ארוכת טווח שתשלב מטרות ויעדים חלומות ומאוויים עם מערך חיסכון הולם .

הסיפור הרגיל, כבר אמרנו לא?

התהליך בן ששת החודשים הסתיים בשבוע שעבר

התוצאות :

  • מינוס נכון להיום 21,000 ₪ ( יורד כל חודש ב 1,000 ₪ עד לסיומו ללא הלוואות, כפי שהגדרנו )
  • סל הוצאות ממוצע 17,000 ₪
  • מערך חסכונות חדש שלא היה קיים עם תקציב של 2,000 ₪ המשולב עם תוכנית כלכלית הכוללת מספר מטרות שהוגדרו על ידם.
  • תהליך מחזור משכנתא שהביא לחיסכון של 85,000 ₪ עם אותו החזר חודשי .
  • כל עסקאות התשלומים הסתיימו ,אין חדשות ולא תהיינה .
  • ומעל הכול חיוך גדול על פניהם ואמונה עצמית שהכול כעת אפשרי .

למי זה מתאים?

למי שהתנהלותו כלכלית היום יומית הינה ספונטנית ולא מתוכננת .

  • למי שלא מצליח למנוע זליגה מיותרת יום יומית של כספים .
  • למי שנמצא במינוס מינוס קבוע בבנק .
  • למי שנוטל הלוואות תקופתיות יקרות לכיסוי המינוס .
  • למי שחש מתח רגע לפני שהוא בודק את היתרה בחשבון הבנק שלו .

במסגרת התהליך

  • נבנה מאזן משפחתי המתייחס להתנהלות בחשבון הבנק וכרטיסי האשראי
  • נגדיר יחד את המטרות , היעדים , והחלומות שלכם.
  • נספק לאילו מכם שזקוקים לכך ,את הכלים להגיע לתזרים חודשי חיובי ,להתחיל בתהליך פרידה מהמינוס ולהיות מסוגלים להתחיל לחסוך.
  • תהליך האיזון הכלכלי אורך שישה חודשים , במהלכו נטפל ביחד באמצעי התשלום השונים , בהרגלי הצריכה , בבניית תקציבים , בשיטות לפיקוח ובקרה ועוד.

 

 

אנחנו מאמינים שלכל אדם מגיע לחיות את החיים אותם הוא רוצה לחיות .

אנחנו יודעים שהדרך לחיים טובים יותר מתחילה בהגדרת היעדים , המטרות והחלומות שלנו , של בני הזוג שלנו ושל ילדינו .

אנחנו בונים עבור לקוחותינו תוכנית כלכלית שתלווה אותם לאורך כל תחנות החיים שלהם ותספק להם את הכלים להגשים את חלומותיהם .

"אם תעשה את מה שתמיד עשית, תגיע תמיד רק  לאן שכבר הגעת"

 

שירותים נוספים למשפחות:

פורמולה אובייקטיבית

פורמולה אובייקטיבית

פורמולה לחיים – תכנון פיננסי משפחתי מקיף לעתיד

פורמולה לחיים

ייעוץ בנושא משכנתאות, פורמולה. לתכנן להצליח. פורמולה למשכנתאות

פורמולה למשכנתאות

פורמולה לפרישה נכונה

פורמולה לפרישה נכונה