טלפון 04-8211707

תכנון כלכלי למשפחות, בגובה העיניים

פורמולה לתכנון כלכלי

"כאשר אתה מתחיל תהליך של הגדרת יעדי החיים,
אתה בעצם מתחיל תהליך של להיות האדם שאתה רוצה להיות"

למי זה מתאים?

למי שמכיר את אחת או יותר מהתופעות הבאות:

  • איני חוסך לטובת מטרות מוגדרות, כמו חתונות והשכלה גבוהה לילדיי
  • תחושה שאיני מממש את חיי בדרך שאני רוצה
  • רכישה בתשלומים כהרגל וכאילוץ
  • הבנה שאיני ערוך מבחינה כלכלית לאירועים משמעותיים בחיי
  • תחושה שאף לא נשאר מספיק כסף לדברים שאני מעוניין שיהיו לי
  • תחושה של חוסר וודאות בנוגע לגובה הפנסיה העתידית
  • חוסר וודאות בנוגע למחר
  • תחושה שאני משלם עבור כפל ביטוחים
  • דמי ניהול גבוהים
  • עמלות מיותרות
  • רווחים נמוכים על חסכונותיי

תכנון כלכלי

במהלך חיינו אנו יוצרים ומבזבזים הון, לכל אחד מאתנו יש חלומות, ציפיות ואתגרים במהלך מסלול ארוך ומורכב של חיים עם רגעים של הצלחות, אושר, אכזבות ואתגרים.

במהלך החיים נרכוש לעצמנו מקצוע, מעמד חברתי ומיומנויות, נבנה בית, נגדל ילדים, נבלה בחופשות ונתארגן כולנו ליום הפרישה, שבו נצטרך לממן חיים ארוכים יותר מאשר כל דור שקדם לנו זהו אתגר לא פשוט אך אפשרי. כיום יש כלים לעשות זאת – חובה עלינו לראות בכל רגע את התמונה הגדולה של משפחתנו ולא לבחון מוצר או אירוע זה או אחר.

פתרון מקיף בתחום הכלכלי, משמעותו מבט כולל המאגד בתוכו את צרכי היומיום המשתנים, ניהול פיננסי של משק הבית ו/או העסק, ניהול נכסים לטווח קצר, בינוני וארוך וכמובן ניהול סיכונים.
התכנון הפיננסי הינו תהליך בו נבחנת כלל ההתנהלות הכלכלית של המשפחה בזמן הנוכחי, בעתיד הקרוב ובעתיד הרחוק. תוצר תהליך התכנון הפיננסי כולל בין היתר תכנית התנהלות משפחתית המשלבת באופן המיטבי בין מקורות ההכנסה המשפחתיים (כולל השקעות וחסכונות) אל מול ניהול הוצאות מושכל שיחסוך כניסה להלוואות מיותרות או ויתור על חלומות.

התכנית כוללת

  • בדיקת תיק פנסיוני / פיננסי.
  • התאמה של כל אפיקי החיסכון, ההשקעה, הפנסיה והביטוח למטרות החיים, היעדים והצרכים כפי שהוגדרו.
  • תכנון תזרים הכנסות הוצאות והקצאת משאבים.
  • תכנון הלוואות, משכנתאות וחובות (כולל תכנית כלכלית למשכנתא).
  • תכנון סיכונים והגנות.

אנו מציעים לך פגישת היכרות ללא עלות, במהלכה נבחן יחד מהן הדרכים הנכונות לשינוי.

אנחנו מאמינים שלכל אדם מגיע לחיות את החיים אותם הוא רוצה לחיות.

אנחנו יודעים שהדרך לחיים טובים יותר מתחילה בהגדרת היעדים, המטרות והחלומות שלנו, של בני הזוג שלנו ושל ילדינו.

אנחנו בונים עבור לקוחותינו תכנית כלכלית שתלווה אותם לאורך כל תחנות החיים שלהם ותספק להם את הכלים להגשים את חלומותיהם.

"אם תעשה את מה שתמיד עשית, תגיע תמיד רק  לאן שכבר הגעת"