טלפון 04-8211707

לתכנון עתידך באחריות

מי אנחנו

לקוחות יקרים,

העולם הכלכלי שהכרנו השתנה ,למעשה הוא משתנה כל הזמן. היציבות והביטחון התעסוקתי הופכים להיות קשים יותר להשגה וללא התנהלות כלכלית נכונה ומתוכננת, קל כיום לתא המשפחתי המערבי הממוצע למעוד ואפילו להתרסק.

חברת פורמולה לתכנן. להצליח. הוקמה מתוך ראייה חברתית כלכלית עבור אותן המשפחות שרוצות לחיות חיי רווחה ללא מעידות כלכליות ומטרתנו היא לסייע למשפחה בתכנון נכון.

השנים האחרונות בישראל הוכיחו שקשה יותר להתנהל מבחינה כלכלית, וחמור מכך, מעמסת היומיום מביאה את מרבית משקי האב בישראל לחוסר שליטה כספית. לאור זאת, הגענו למסקנה שבית אב ישראלי טיפוסי חייב לשנות את צורת החשיבה הכלכלית ולהתחיל לתכנן על מנת להצליח לחיות טוב ולפעמים – פשוט כדי להיות מסוגל לחסוך לעתיד. מסקנה חשובה שהניעה אותנו מאז ומתמיד היא ההבנה שחוסנה האמיתי של מדינת ישראל טמון דווקא ביכולתם של מיליוני אזרחים לנהל חיים כלכליים מושכלים ונטולי דאגות מיותרות ואפילו ביכולת לבזבז קצת …

חברת פורמולה הינה חברה "לתכנון העתיד באחריות" המספקת עזרה בתכנון פיננסי הוליסטי ומאפשרת לתכנן את עתידך תוך נטרול מקסימאלי של "הפתעות".

פורמולה הינה גוף בלתי תלוי …

פורמולה מאפשרת לך לחסוך כסף והרבה.

פורמולה מאפשרת לך להתמודד עם מצבים בלתי צפויים בעתיד  כמו פיטורין, אובדן כושר עבודה.

פורמולה מאפשרת לך להגשים חלומות.

פורמולה בונה עבור לקוחותיה תכנית כלכלית לחיים

  • התאמה של כל אפיקי החיסכון , ההשקעה, הפנסיה והביטוח למטרות החיים, היעדים, הצרכים והחלומות כפי שהוגדרו.
  • תכנון תזרים הכנסות הוצאות והקצאת משאבים
  • תכנון הלוואות ,משכנתאות וחובות
  •  תכנון סיכונים והגנות
  • תכנון השקעות
  • תכנון פרישה
  • תכנון ירושה ועיזבון

צוות המומחים שלנו כולל מתכננים פיננסיים שאמונים על בניית תכניות כלכליות רב שנתיות, יועצים לתחום המשכנתאות שישיגו לכם את המשכנתא הטובה והחסכונית ביותר, יועצים לתחום החסכונות וההשקעות שיסייעו לקשר בין יעד החיסכון ורמת הסיכון, מאמנים בתחום כלכלת המשפחה ומומחים בתחום הפנסיה וניהול הסיכונים.

אנחנו מאמינים שלכל אדם מגיע לחיות את החיים אותם הוא רוצה לחיות.

אנחנו יודעים שהדרך לחיים טובים יותר מתחילה בהגדרת היעדים, המטרות והחלומות שלנו , של בני הזוג שלנו ושל ילדינו .

אנחנו בונים עבור לקוחותינו תכנית כלכלית שתלווה אותם לאורך כל תחנות החיים שלהם ותספק להם את הכלים להגשים את חלומותיהם .

"אם תעשה את מה שתמיד עשית, תגיע תמיד רק  לאן שכבר הגעת"

 

שרון גולדנברג

מנכ"ל

 

החזון של פורמולה

  • הבאת לקוחותינו למצב של חירות כלכלית ושליטה בחייהם.
  • מתן כלים לצורך הבנה, שליטה ותכנון כלכלי משפחתי.
  • הכוונת לקוחותינו בניהול נכון של סיכוני חיים וחסכונות לטווח קצר, בינוני וארוך.
  • יצירת קהילה של משקי בית שתורמת לחוסן הכלכלי והחברתי של סביבתם ומפחיתה את התלות במדינה.

צוות

שי קיפר

שי קיפר

יועץ עסקי

"באמצעות תכנון נכון כל אתגר בחיים הופך להצלחה ופותח פתח לאתגרים חדשים"

שרון גולדנברג

 מנכ"ל, מתכנן פיננסי CFP

"מציאות היא תמיד ברת שינוי, כל מה שאנו צריכים על מנת לשנות אותה זה דף ועט וקצת זמן לחשיבה"

איתמר פרייליך

מנכ"ל, יועץ משכנתאות וכלכלת משפחה 

"עצה טובה הניתנת בתזמון הנכון, עשויה לחסוך כסף רב"